Quỹ mở là là quỹ được góp vốn bởi nhiều nhà đầu tư có cùng mục tiêu và được quản lý bởi Công ty Quản lý Quỹ. Các chuyên gia quản lý quỹ sẽ đầu tư vào các tài sản chứng khoán được cho phép để mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư.
Quỹ mở cho phép nhà đầu tư bán lại chứng chỉ quỹ theo Giá trị Tài sản ròng (NAV) vào bất kì ngày giao dịch nào của quỹ. Nhìn chung, nôm na nó là một hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp.
5 lý do nên đầu tư vào quỹ mở
1. Lợi suất hấp dẫn, bền vững, thanh khoản linh hoạt
Quỹ mở là hình thức các NĐT cùng góp vốn chung thông qua hình thức mua chứng chỉ sở hữu một phần của quỹ (gọi là chứng chỉ quỹ – CCQ). Là một NĐT cùng góp vốn, bạn ủy thác cho các Quỹ để thực hiện các hoạt động đầu tư và kỳ vọng đạt được mức lợi tức hấp dẫn, bền vững. Tham gia quỹ mở là một giải pháp tích lũy lâu dài thông minh để đạt được các mục tiêu tài chính quan trọng trong cuộc sống (mua nhà, du học, hưu trí v.v). Bên cạnh đó, quỹ mở còn có lợi thế về tính thanh khoản linh hoạt khi bạn có thể linh hoạt rút vốn lúc cần thiết, bằng cách bán lại CCQ để lấy tiền mặt (hàng tuần, quỹ thực hiện việc mua lại CCQ theo yêu cầu của NĐT).
➤ Xem ngay: Cách đầu tư vào quỹ mở không phải ai cũng biết.
Đầu tư vào quỹ mở đem lại hiệu quả cao
2. Khoản đầu tư được quản lý chuyên nghiệp
Quỹ mở sẽ có lợi cho những khách hàng mong muốn đầu tư lâu dài với lợi suất ổn định, hấp dẫn nhưng không có nhiều thời gian, không có nhiều hiểu biết về đầu tư và thị trường.
Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Techcom (TCEF) và Quỹ Đầu tư Trái phiếu Techcom (TCBF) là 2 quỹ mở của công ty TNHH Quản lý Quỹ Kỹ Thương (Techcom Capital) có danh mục đầu tư khá đa dạng vào nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu. Đội ngũ quản lý và phân tích giỏi chuyên môn và giảu kinh nghiệm của Techcom Capital sẽ đánh giá cẩn trọng, toàn diện, khách quan các cơ hôi đầu tư trên nguyên tắc lựa chọn các tài sản đem lại thu nhập tốt hoặc có cơ hội tăng giá cao. Các khoản đầu tư sau đó sẽ được Techcom Capital theo dõi và quản lý chặt chẽ theo hướng bảo vệ tối đa lợi ích cho khách hàng, dưới sự giám sát của ngân hàng Standard Chartered Việt Nam và UBCKNN. Hàng tháng, NĐT sẽ nhận được các báo cáo về hoạt động của các quỹ từ Techcom Capital.
3. Hưởng lợi từ danh mục đầu tư đa dạng, hạn chế rủi ro
Mỗi khách hàng cá nhân tham gia quỹ mở chỉ với một một số tiền không cao (phổ biến ở mức trung bình khoảng 5 triệu/ tháng nếu tham gia đầu tư định kỳ) nhưng sẽ hưởng lợi từ một danh mục đầu tư lớn, đa dạng, hạn chế rủi ro. Quỹ mở đa dạng hóa các khoản đầu tư vào nhiều cổ phiếu và trái phiếu, đặc biệt là trái phiếu doanh nghiệp – là loại tài sản mà các nhà đầu tư cá nhân không nhiều cơ hội được tiếp cận.
Ví dụ như tại Quỹ trái phiếu TCBF, các tài sản được chọn lựa để đầu tư là các trái phiếu doanh nghiệp lớn với tiềm lực tài chính vững mạnh như Vingroup hoặc Masan Group. Ngược lại, phân bổ tài sản tại Qũy cổ phiếu TCEF sẽ tập trung vào các cổ phiếu có triển vọng tăng trưởng bền vững với giá hấp dẫn trên thị trường. Tất nhiên, phân bổ tài sản của 2 quỹ sẽ linh hoạt theo từng thời kỳ và bạn hoàn toàn có thể chọn lựa “ưu tiên” quỹ nào hơn dựa tùy vào mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro của mình.
4. Các công cụ hỗ trợ để hoạch định đầu tư
Với 2 quỹ mở, Techcom Capital đồng thời giới thiệu đến NĐT một giải pháp đầu tư Quỹ mở thông minh: Chương trình đầu tư định kỳ (“SIP – Systematic Investment Plan). Tức là khi tham gia SIP, bạn sẽ thực hiện mua CCQ theo 1 chương trình định trước: ví dụ như vào đúng ngày 15 hàng tháng và trong vòng 12 tháng, bạn sẽ bỏ ra đúng 5 triệu đồng mỗi tháng để mua CCQ. Điều này giúp bạn duy trì kỷ luật đầu tư tốt với kế hoạch bài bản, rõ ràng để có được lợi nhuận bền vững. Để hoạch định được mức đầu tư phù hợp với mục tiêu tài chính, bạn có thể tham khảo công cụ tư vấn tài chính cá nhân TCWealth (tại đây).
5. Quy trình đầu tư thuận tiện, an toàn
Quy trình đầu tư quỹ TCEF và TCBF và thực hiện các giao dịch (mua/bán CCQ) rất thuận tiện, dễ dàng, an toàn. Ngoài ra, bạn sẽ không cần phải bận tâm về việc phải thực hiện thao tác chuyển tiền mỗi khi đến kỳ đầu tư nhờ tiện ích chuyển tiền tự động từ tài khoản của Ngân hàng Techcombank số tiền mua CCQ.
Cách thức đầu tư vào quỹ mở
Đối với nhà đầu tư cá nhân
| Điền vào Đơn Đăng Ký. Đơn Đăng Ký được cung cấp tại các địa điểm phân phối và trên trang thông tin điện tử này tại mục Đơn & Tài liệu quỹ. | Bạn chỉ cần cung cấp CMND bản sao (mang theo bản chính để đối chiếu). | Chuyển tiền thanh toán số tiền mua Chứng Chỉ Quỹ từ tài khoản ngân hàng đứng tên của bạn. |
Đối với nhà đầu tư tổ chức
| Nhà đầu tư cần điền vào Đơn Đăng Ký | Cần cung cấp các giấy tờ | Chuyển tiền thanh toán số tiền mua Chứng Chỉ Quỹ từ tài khoản ngân hàng đứng tên của bạn. |
Những loại giấy tờ nhà đầu tư tổ chức cần cung cấp
- Giấy phép hoạt động (bản chứng thực)
- Điều lệ công ty (bản sao y)
- Báo cáo tài chính gần nhất (bản sao y)
- Danh sách cá nhân sở hữu trực tiếp từ 10% trở lên vốn điều lệ công ty đầu tư vào quỹ , và cá nhân sở hữu từ 20% trở lên vốn điều lệ của công ty mà công ty này chiếm từ 10% vốn điều lệ của công ty đầu tư vào quỹ (bản gốc)
- Quyết định của công ty về việc đầu tư vào quỹ (bản sao y)
- Giấy ủy quyền ký Đơn mở tài khoản và các phiếu lệnh trong trường hợp người ký không phải đại diện theo pháp luật của công ty (bản sao y)
- Hộ chiếu/CMND (bản chứng thực)
- Quyết định bổ nhiệm của người đại diện theo pháp luật và người được ủy quyền (bản sao y)
- Đơn tuân thủ FATCA dành cho khách hàng tổ chức (bản gốc)
- Form W8BENE trong trường hợp khách hàng là định chế tài chính (bản gốc)
Đầu tư vào quỹ mở là hình thức đầu tư chứng khoán gián tiếp. Thay vì nhà đầu tư tự đầu tư chứng khoán trực tiếp thì họ đầu tư tiền vào quỹ mở. Quỹ Mở có các chuyên gia đầu tư kinh nghiệm sẽ đầu tư tiền của quỹ vào cổ phiếu, trái phiếu. Nếu đầu tư vào các công ty thì nhà đầu tư sẽ nhận được cổ phiếu, còn đầu tư vào quỹ Mở thì sẽ nhận được chứng chỉ quỹ.
Công ty quản lý quỹ luôn chọn các loại cổ phiếu được định giá thấp hơn giá trị thực và/ hoặc có tiềm năng tăng trưởng tốt trong dài hạn để đầu tư. Khi giá trị tài sản của quỹ tăng lên tức là giá trị chứng chỉ quỹ tăng lên và nhà đầu tư có lợi nhuận. Do đó, đầu tư vào quỹ mở luôn có thể đem lại lợi nhuận cao cho bạn trong dài hạn.
