Ký quỹ là một trong những vấn đề quy định của các sàn giao dịch, nó ảnh hưởng trực tiếp đến lợi ích của sàn cũng như bản thân trader Forex. Nhiều người khi mới đầu tư sẽ khá thắc mắc tiền ký quỹ trong Forex là gì, Nạp bao nhiêu và có rút ra được không? Để hiểu rõ hơn về Margin, ký quỹ cùng những quy định về nó trong Forex mọi người theo dõi thông tin dưới đây của Traderfin.vn
Tiền ký quỹ trong Forex là gì?
Ký quỹ trong Forex là gì?
Ký quỹ là việc bên có nghĩa vụ gửi một khoản tiền hoặc kim khí quý, đá quý hoặc các giấy tờ trị giá được bằng tiền vào tài khoản phong tỏa tại một tổ chức tín dụng để bảo đảm việc thực hiện nghĩa vụ. (Theo khoản 1,Điều 330 Bộ luật dân sự năm 2015).
Như vậy có thể hiểu ký quỹ như là 1 khoản vay thế chấp vậy, bạn phải bỏ một số tiền hoặc 1 tài sản nào đó cho bên phía sàn giao dịch, tổ chức tài chính để có thể vay được 1 số tiền lớn hơn. Ký quỹ trong Forex cũng có thể hiểu là khoản tiền đặt cọc khi bạn nạp tiền vào giao dịch Forex trên các sàn giaod dịch.
Tiền ký quỹ trong Forex hay còn gọi là margin là khoản tiền mà nhà đầu tư khi mở tài khoản tại sàn giao dịch Forex muốn đầu tư sử dụng đòn bẩy từ phía sàn Forex. Nói chính xác là ký quỹ chính là yêu cầu cơ bản của sàn, giúp bạn đạt được điều kiện mở vị thế mua trên sàn Forex theo đúng nhu cầu mong muốn của mình.
Đòn bẩy là gì?
Đòn bẩy chính xác là tỷ lệ ký quỹ là khoản vay do sàn giao dịch Forex cung cấp để bạn có thể nâng khoản tiền đầu tư của mình lên nhiều lần, giúp cho việc đầu tư với khối lượng lớn hơn, mức lợi nhuận thu về lớn hơn.
Và để có được khoản tiền vay đó thì khi bạn nạp tiền vào giao dịch trên sàn Forex thì bắt buộc phải ký quỹ nhằm đảm bảo nghĩa vụ thanh toán sau khi giao dịch thành công hay thua lỗ.
Mức ký quỹ trong Forex là gì?
Mức ký quỹ trong Forex là mức quy định mà sàn Forex đưa ra mỗi khi nhà đầu tư nạp tiền vào tài khoản để mua các cặp tiền tệ trên thị trường mà sàn cung cấp. Mức ký quỹ sẽ được quy định bao nhiêu % đó, sau đó sẽ được trừ vào và giữ lại không thể nào dùng để giao dịch được.
Mức ký quỹ tối thiểu là gì?
Mức ký quỹ tối thiều hay có thể nói là mức đặt cọc tối thiểu mà sàn Forex yêu cầu nhà đầu tư khi nạp tiền vào phải thực hiện để có đáp ứng điều kiện mở vị thế giao dịch ký quỹ.
Mức ký quỹ duy trì là gì?
Mức ký quỹ duy trì là số lượng vốn chủ sở hữu tối thiểu phải có trong tài khoản giao dịch ký quỹ. Có nghĩa khi bạn mở tài khoản giao dịch, chọn giao dịch margin thì lúc đó để duy trì việc giao dịch đó mọi người cần phải đặt cọc mức ký quỹ theo yêu cầu đối với mức đòn bẩy đó.
Mục đích của ký quỹ trong Forex
Mục đích chính của việc ký quỹ trong Forex đó là để mọi người có cơ hội giao dịch với đòn bẩy lớn, giúp nâng số vốn đầu tư của mình lên. Trong trường hợp đầu tư có lời thì số tiền lãi nhận được là rất lớn.
Việc ký quỹ là để cam kết khách hàng phải trả nợ cho sàn giao dịch Forex, nó giống như việc thế chấp đi vay. Trong trường hợp đầu tư thua lỗ thì tiền ký quỹ chính là khoản mà sàn Forex nhận được để bù vào đòn bẩy họ đã cung cấp cho trader khi giao dịch.
Có nên giao dịch Forex ký quỹ không?
Mối quan hệ giữa ký quỹ và đòn bẩy
Như đã đề cập trên thì đòn bẩy chính là tỷ lệ ký quỹ khi bạn giao dịch Forex, có nghĩa là 2 yếu tố nào tác động lên lẫn nhau. Khi bạn yêu cầu sử dụng đòn bẩy cao đồng nghĩa mức ký quỹ của bạn cho sàn Forex đó cũng cao và ngược lại.
Như vậy có nghĩa là ký quỹ nó tỷ lệ thuận với đòn bẩy và sẽ tạo ra những cơ hội lớn cũng như những rủi ro lớn cho nhà đầu tư khi chấp nhận giao dịch ký quỹ trên sàn Forex.
Ưu điểm ký quỹ
Đối với kỹ quỹ thì nó liên quan đến giao dịch đòn bẩy thi nếu nói ưu điểm thì chính xác đó chính là bên sàn giao dịch Forex sẽ có lợi hơn rất nhiều, bởi họ sẽ thua được khoản tiền lớn nếu như nhà đầu tư thua lỗ. Đặc biệt trong thị trường biến động và nhiều rủi ro như Forex thì khả năng thua lỗ của nhà đầu tư rất lớn.
Tuy nhiên, nó cũng giúp cho nhà đầu tư rất nhiều, với nhiều ưu điểm:
- Hỗ trợ, tạo điều kiện cho việc giao dịch đòn bẩy Forex
- Đầu tư Forex không cần với số tiền vốn ban đầu quá lớn
- Tăng mức lợi nhuận đạt được lên nhiều lần nhờ vào đòn bẩy
Nhược điểm ký quỹ
Hạn chế lớn nhất của việc giao dịch ký quỹ đó chính là rủi ro quá lớn. Việc bạn tăng khả năng lợi nhuận lên cao đồng nghĩa với việc tăng mức độ rủi ro của bạn lên, trong trường hợp thua lỗ thì số tiền bạn mất rất lớn và số tiền ký quỹ đó sẽ được sử dụng để trả nợ cho sàn giao dịch Forex.
Như vậy ký quỹ để giao dịch đòn bẩy trong Forex là một con dao lưỡi nó vừa giúp cho bạn thu về nhiều tiền hơn đồng thời cũng khiến cho nhà đầu tư mất nhiều tiền hơn. Vậy nên việc sử dụng giao dịch ký quỹ trong Forex là điều bạn bắt buộc phải tính toán và tìm hiểu kỹ.
Cách tính mức ký quỹ trong Forex
Bản thân nhà đầu tư phải biết tính toán mức ký quỹ, bởi đó chính là quyền lợi của mọi người, để đối chiếu xem mức ký quỹ giữa các sàn có cao hay không, qua đó lựa chọn được sàn Forex có mức ký quỹ phù hợp với nhu cầu đầu tư của mình.
Công thức tính mức ký quỹ trong Forex:
Ký quỹ = 1 / Đòn bẩy
Ví dụ: Ví dụ bạn sử dụng mức đòn bẩy của sàn Forex là : 1/ 50 = 0.02 = 2% . Hay tỷ lệ = 1/ 10 = 0,1 = 10% .
Mức đòn bẩy các sàn Forex hiện nay cung ứng cho Forex rất cao có thể là 1/500, 1/1000. Trong trường hợp tỷ lệ 1:500 = 0,2%
- Như vậy mức ký quỹ các sàn Forex hiện nay đối với các tỷ lệ đòn bẩy cũng không quá lớn, vậy nên nhiều người vẫn lựa chọn giao dịch ký quỹ để gia tăng lợi nhuận cho mình.
Và để biết được số tiền bạn ký quỹ bao nhiêu thì sẽ thực hiện theo công thức sau:
Tính mức tiền ký quỹ trong Forex:
Yêu cầu ký quỹ = Giá hiện tại × Đơn vị được giao dịch × Ký quỹ
Ví dụ: Bạn muốn mua 100.000 Euro ( EUR ) với giá hiện tại là 1,35 USD và nhà môi giới của bạn yêu cầu ký quỹ 2% . Trong tài khoản của bạn hiện có trước đó là 3.000 USD.
Thì bạn phải ký quỹ với sàn bằng số tiền như sau:
- Ký quỹ yêu cầu = 100.000 × 1,35 × 0,02 = $ 2,700,00 USD.
Cách giao dịch khi sử dụng thêm đòn bẩy, giả sử bạn sử dụng đòn bẩy 1:50 cho giao dịch này.
- Vốn còn lại = $ 3.000 – $ 2.700 = $ 300
- Vì đòn bẩy của bạn là 50 => Vốn sở hữu của bạn tăng lên $ 15.000 ( $ 300 × 50 ) trị giá Euro: 15.000 / 1.35 ≈ 11.111 EUR
Như vậy sau khi ký quỹ và sử dụng đòn bầy thì tổng số Euro mua được là = 150,000 / 1,35 ≈ 111,111 EUR
So sánh mức ký quỹ các sàn giao dịch Forex hiện nay
Để có thể nắm rõ mức ký quỹ các sàn giao dịch Forex thì mọi người cần phải dựa vào mức đòn bẩy mà sàn giao dịch cung cấp. Tuy nhiên, mức đòn bẩy lại không có quy định chính xác mà tùy vào loại tài khoản mọi người lựa chọn để giao dịch như thế nào. Vậy nên ở dưới đây chúng tôi cung cấp mức đòn bẩy, mọi người có thể tự mình tính toán xem tỷ lệ ký quỹ của sàn như thế nào.
So sánh đòn bẩy các sàn Forex hiện nay
| Sàn Forex | Đòn bẩy tối đa | Mức nạp tối thiểu |
| XTB | 500:1 | 1 USD |
| FXTM | 1:2000 | 50 USD |
| XM | 1:888 | US $ 5 |
| Exness | 1:2000 | 10 USD |
| FBS | 1:3000 | 1 USD |
| Skilling | 1:500 | 100 EUR |
| Go Markets | 1:30 | 200 US/$ |
| FP Markets | 1:30 | 100 US/$ |
| Hot Forex | 1:1000 | 5 US/$ |
| IC Markets | 1:500 | 200 USD |
| Vantage FX | 1:500 | 200 US/$ |
| MEX Exchange | 1:500 | 0 US $ |
| FX Pro | 1:200 | 100 US $ |
| Plus500 – CFD Service | 1:300 | 100 US $ |
| OANDA | 1:50 | Không |
| Octa FX | 1:500 | 100 EUR |
| JP Markets | 1: 200 | Không |
Đa số các sàn hiện nay cạnh tranh nhau mở mức đòn bẩy cực kỳ cao để thu hút nhiều nhà đầu tư hơn trên thị trường toàn cầu. Tuy nhiên, mức đòn bẩy tối đa không phải là lựa chọn tốt nhất cho mọi người, nên là cá nhân đầu tư lần đầu, mới tham gia vào thị trường mức đòn bẩy phù hợp nhất đó là 1:100 – 1:200.
Đối chiếu với bảng ký quỹ – đòn bẩy sau:
| Yêu cầu ký quỹ (theo% kích thước vị thế) | Tỷ lệ đòn bẩy |
| 5% | 20: 1 |
| 3% | 33: 1 |
| 2% | 50: 1 |
| 1% | 100: 1 |
| 0,5% | 200: 1 |
| 0,25% | 400: 1 |
| 0,20% | 500: 1 |
Sàn Forex nào không yêu cầu tiền ký quỹ
Đa số các sàn giao dịch Forex hiện nay đều giao dịch ký quỹ, sẽ yêu cầu mức ký quỹ rơi vào khoảng từ 0,5 – 5%. Vậy nên để lựa chọn được sàn có mức ký quỹ thấp nhất mọi người cần tính toán chi tiết hơn.
Chắc nhiều người sẽ tìm đến những sàn giao dịch Forex không yêu cầu ký quỹ, thì thực ra là không có sàn giao dịch nào thực hiện như vậy. Bởi việc ký quỹ của nhà đầu tư là điều bảo vệ quyền lợi giao dịch cho sàn, điều cơ bản khi giao dịch trên sàn phải thực hiện. Bạn chỉ có thể chọn các sàn có mức ký quỹ thấp chứ không có sàn nào mà không yêu cầu ký quỹ.
Trừ trường hợp các sàn giao dịch có chương trình bonus “ Nạp tiền không ký quỹ”, hiện nay một sô sàn Forex có chương trình này để thu hút nhiều nhà đầu tư, thúc đẩy việc nạp tiền giao dịch của các trader. Nổi bật trong đó là chương trình XM, sàn FBS…
Tiền ký quỹ trong Forex có rút được không
Sau khi mọi người đã thực hiện lệnh giao dịch mua cặp tiền tệ nào đó, bạn thu về khoản lời lớn cho mình, cũng như đã chi đầy đủ các loại phí yêu cầu từ sàn đối với tài khoản giao dịch của mình thì tiền ký quỹ đó hoàn toàn có thể rút được.
Tiền ký quỹ sẽ được sàn Forex trả lại tài khoản cho mọi người khi được yêu cầu, và tiền này có thể mang đi tái đầu đầu tư, đặt lệnh mới hoặc nếu muốn mọi người có thể rút ra khỏi tài khoản. Việc rút tiền ký quỹ sẽ thực hiện như cách thức mọi người rút tiền lời từ sàn Forex vậy.
Tuy nhiên, trong trường hợp bạn giao dịch ký quỹ sử dụng đòn bẩy mà thua lỗ, không có tiền lời thì số tiền ký quỹ sẽ thuộc về sàn Forex đó, không thể nào rút được.
Làm thế nào để hạn chế rủi ro từ giao dịch ký quỹ
Đầu tư Forex với việc sử dụng đòn bẩy của sàn, giao dịch ký quỹ thì cơ hội cao nhưng rủi ro cũng rất lớn. Vậy nên bản thân nhà đầu tư cần biết lựa chọn mức đòn bẩy phù hợp. Quy tắc đó là sử dụng đòn bẩy càng cao, mở vị thế mua càng lớn thì mức ký quỹ sẽ càng cao.
Thực ra không có chiến lược gì, nói chung mọi người cũng đừng cố tìm kiếm bởi theo tối thì căn bản ở đây là bạn chỉ cần quan tâm đến những vấn đề sau khi giao dịch đòn bẩy cao:
- Quản lý tốt vốn của mình: Có nghĩa bạn phải nắm rõ số vốn của mình như thế nào để có thể sử dụng mức đòn bẩy phù hợp.
- Đừng quá tham lam: Bạn hãy đặt mục tiêu lợi nhuận ngay từ đầu khi trading, khi đặt mức lợi nhuận đó thì nên chốt lời đừng nên kỳ vọng và liều.
- Đối với lệnh cắt lỗ cũng tương tự, bạn nên biết thời điểm nào cắt lỗ sẽ tốt nhất, cũng đừng quá tin tưởng vào các tín hiệu thị trường, chờ 1 cú lộn ngược dòng tăng giá từ thị trường.
Thường các nhà đầu tư chuyên nghiệp họ sẽ sử dụng mức đòn bẩy cực kỳ thấp, trong khi đó bản thân nhiều nhà đầu tư khi giao dịch lần đầu, chưa có kinh nghiệm lại luôn chọn mức đòn bẩy cao nhất. Bạn nên nhớ, đòn bẩy sàn cung cấp mức tối đa là cao nhất nhưng trong đó có thể chọn các mức thấp hơn tùy nhu cầu đầu tư.
Tóm lại:
- Hạn chế việc sử dụng đòn bẩy quá cao trong giao dịch ký quỹ Forex
- Luôn tỉnh táo để đưa ra các quyết định đúng đắn
- Không nên quá tham lam
- Không nên quá áp lực khi thua lỗ, đặc biệt là tâm lý gỡ gạt
- Liều nhưng liều có căn cứ, cơ sở đừng nghe tư vấn của bất kỳ môi giới nào, của đội nhóm hỗ trợ giao dịch nào hết.
- Hãy học cách trading Forex với các chiến lược phân tích cơ bản và kỹ thuật
Với những giải thích về tiền ký quỹ trong Forex là gì trên đây của chúng tôi có lẽ bạn đã phần nào hiểu rõ hơn về ký quỹ, đòn bẩy cũng như margin trong Forex là như thế nào. Qua những chia sẻ trên đây chúng tối muốn đưa ra cảnh bảo về việc giao dịch đòn bẩy cao, đừng quá tin tưởng vào những sàn cho bạn đòn bẩy cao bởi lợi nhuận nhiều luôn kèm theo rủi ro lớn.
